新昌女子梁某做亏本生意“赚”大钱 “空手套白狼”诈骗资金获刑11年

    “内部渠道，中石化、中石油油卡9折出售！”新昌女子梁某在微信朋友圈发布的低价出售油卡信息，让不少人动心了。其实，这只是梁某学到的一个庞氏骗局：她虚构自己有低价购买加油卡的渠道，吸引他人预付购买油卡的款项，再以原价购买油卡后交付给买卡人。通过以新还旧、延迟交付的方式，骗取他人钱款用于归还个人债务、赌博、日常消费等。

　　截至2021年1月16日案发，梁某累计收取购卡款2000余万元，扣除已交付油卡、退还款项部分，骗取36人共计人民币370余万元。近日，新昌县检察院对此案依法提起公诉，新昌县法院一审判处梁某有期徒刑11年，并处罚金人民币16万元，责令退赔各被害人损失。梁某为她的“聪明”付出了沉痛代价。

　　一条广告，引来2000多万元资金

　　2020年12月，朱某看到有人在朋友圈打广告，声称有内部渠道低价销售油卡，她心动了。正规加油站里从不打折的加油卡，现在竟然9折销售。于是她联系了卖家，一个月内共购买了价值87.6万元的油卡，实际支付78.6万元，便宜了9万元。

　　好处来得如此轻松，尝到“甜头”的朱某加大“投资”。然而，油卡到货的进度越来越慢，卖家谎称春节期间油卡紧俏，需要领导层层审批放款，任凭她一催再催，油卡都拿不到手。短短两个月，朱某已被骗61万余元，最后选择报警。

　　这背后的卖家便是梁某。30多岁的她当时正怀有身孕，赋闲在家，她的男友还嗜赌如命。两人都没有固定收入，为了维系日常的高额消费已经债台高筑，从亲人、朋友那里借的钱加上小额贷款，总计负债80多万元。

　　面对不断增加的经济负担和催债压力，朋友圈的一条油卡广告，让她找到一个快速来钱的方法：先在朋友圈发送“内部渠道有打折油卡”的消息，吸引顾客购买油卡，将上一个顾客的打款用来还债和维持个人消费，待第二个顾客“上钩”后，再用这个顾客的钱购买油卡给上一个顾客，利用时间差获得资金来填补债务漏洞。这其实是典型的庞氏骗局，实质就是“拆东墙补西墙”或“空手套白狼”。

　　梁某通过朋友圈发布了第一条出售打折油卡的信息后，没想到生意挺好，不断有人付款预订打折油卡。梁某拿着预收款到中石化等加油站原价购买油卡后交付给买卡人，取得购卡人的信任。一传十，十传百，购买打折油卡的人越来越多，金额从最初的几千元上升到几万元，更有人主动联系她，愿意做她的专门代理。随着代理人数的不断增加，梁某也不停地扩大客户群、拓宽客户源，通过以新还旧的方式维持着资金链。就这样，2000多万元资金源源不断流入梁某的口袋，她从中获利370余万元。

　　消费警示：油卡要通过正规渠道购买

　　这个庞氏骗局维系8个月后，通过原价购买油卡再打折出售造成的亏空越来越大，梁某的预收款和实际交付油卡之间的差额已有300多万元。梁某要找各种理由应付不断催促要卡的客户。因为新顾客预付的钱远远达不到买卡需要的金额，油卡交付的速度越来越慢，不少顾客在催促之余都起了疑心，客源也不断流失。不久，梁某资金链彻底断裂，买卡人报警，梁某的骗局才被揭露。

　　新昌县法院认为，被告人梁某以非法占有为目的，多次采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取公私财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，作出上述判决。

　　记者了解到，此前，中石化曾通过各官方渠道发布公告，未经授权代售代充加油卡和充值卡，涉及庞氏骗局、非法传销及资金诈骗。公司郑重提醒顾客，购买加油卡一定要到正规渠道，对于折扣过大的信息要谨慎，并作进一步核实。